Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Жилищное право - Какие документы нужны для возврата 13 от покупки квартиры

Какие документы нужны для возврата 13 от покупки квартиры

Какие документы нужны для возврата 13 от покупки квартиры

Как вернуть 13% с покупки квартиры — подробная инструкция по получению вычета

17 января 2020Думаем, многие слышали о существовании налогового вычета на покупку собственного жилья, но не всегда имеется ясность, какие нюансы существуют в законе и как правильно этим вычетом воспользоваться. Разберёмся в этой теме более детально. Как получить налоговый вычет на приобретение недвижимости, какие документы потребуются, чтобы вернуть 13 процентов с покупки квартиры в 2020 году.Налоговым вычетом называется та сумма, на которую уменьшается налогооблагаемая база в связи с теми или иными обстоятельствами.

Когда мы говорим о налоге на ваши доходы, налогооблагаемой базой как раз и будут являться заработанные вами деньги, с которых вы должны заплатить в казну НДФЛ – налог на доходы физического лица.Таким образом, если, условно говоря, мы говорим о налоговом вычете в один миллион рублей, это означает, что с одного миллиона рублей вашего дохода вам разрешается не платить НДФЛ, составляющий в России 13 процентов. В данном примере это 130 тысяч рублей. Поэтому вычет будет равен миллиону, а реально сэкономленные на налогах деньги – 130 тысяч.

Путать эти понятия не следует.В России существуют различные виды налоговых вычетов, когда государство немного помогает гражданам в той или иной ситуации.

В перечень подобных вычетов в России, в частности, входят:

  1. вычеты на детей – их могут оформить оба родителя вплоть до 18-летия ребёнка (иногда – даже до 24 лет),
  2. вычеты на добровольное страхование жизни и т.д.
  3. вычеты на получение образования (в том числе дополнительного – вплоть до автошколы),
  4. вычеты на лечение,
  5. вычеты на покупку жилья,
  6. вычеты на благотворительность,

Приобретение квартиры – частный случай ситуации с недвижимостью. Налоговый вычет положен вам в следующем случае:

  1. обслуживание кредита, взятого на покупку любых перечисленных выше объектов – по простому говоря, речь идёт о процентах по ипотеке.
  2. покупка доли в таком участке,
  3. покупка комнаты, квартиры или жилого дома,
  4. покупка участка земли под жилым домом,
  5. покупка доли в комнате, квартире или доме,

С одной стороны, о том, что размер вычета равен всей сумме, которую вы потратили на покупку квартиры.

С другой стороны, в том же пункте закона через запятую говорится о верхнем пределе вычета в размере двух миллионов рублей.Тем самым, если стоимость купленной вами квартиры два миллиона рублей или меньше – вам будет полагаться вычет на всю сумму, которая была уплачена вами за недвижимость.

А вот если квартира стоит дороже, то вам вернётся 13-процентный налог только с двух миллионов рублей вашего дохода.Таким образом, максимум, который можно вернуть себе после покупки жилья – это 260 тысяч рублей.Что касается процентов по ипотеке, всё зависит от того, когда именно вы взяли ипотечный кредит.
А вот если квартира стоит дороже, то вам вернётся 13-процентный налог только с двух миллионов рублей вашего дохода.Таким образом, максимум, который можно вернуть себе после покупки жилья – это 260 тысяч рублей.Что касается процентов по ипотеке, всё зависит от того, когда именно вы взяли ипотечный кредит.

Если это произошло до 31 декабря 2013 года, никакого ограничения в сумме вычета нет в принципе. Если кредит взят после 1 января 2014 года – максимальный вычет составит три миллиона рублей.Для ипотеки, оформленной до 2014 года, оформлять налоговый вычет уже поздно (об этом чуть ниже), поэтому если вы не успели сделать это раньше, теперь уже будет поздно обращаться за вычетом.

Поэтому, так или иначе, для всех, кто сейчас заботится о том, чтобы оформить возврат НДФЛ, вычет по процентам за ипотеку составит не более трёх миллионов.Если вам нужно заплатить проценты по ипотеке в сумме три миллиона рублей, вычет будет составлять 390 тысяч.Максимум, который теоретически возможно получить обратно в виде налога на доходы, который вам вернёт государство, составляет 650 тысяч рублей.Далеко не каждый купивший недвижимость в России имеет право на то, чтобы оформить налоговый вычет за покупку квартиры или дома. Чтобы вернуть 13 процентов с покупки жилья, вам нужно быть:

  1. получателем дохода, который облагается НДФЛ в 13 процентов.
  2. налоговым резидентом (находиться на территории России по меньшей мере 183 дня за двенадцать идущих подряд месяца),

Понятно, что большинство жителей страны подходит под это определения, и нюансы важны в очень редких случаях.Для определения момента, с которого у вас возникает право на вычет, важен только тот календарный год, когда вы приобрели квартиру.

Право на вычет появляется начиная с того года, когда:

  1. в Единый госреестр недвижимости была включена запись о том, что вы стали собственником недвижимости (до 15 июля 2016 года вам выдавали свидетельство или так называемую “зелёнку”, после этой даты даётся выписка из реестра ЕГРН),
  2. вы получили акт о передаче вам квартиры в новостройке.

Что касается самостоятельной постройки своего дома, то право на вычет появится в том году, когда дом будет достроен, а ваше право собственности на него зарегистрировано через Росреестр.Вычет за уплаченные по ипотеке проценты можно получить только по факту уплаты вами этих процентов.Теоретически возможна ситуация, что вы приобрели квартиру в 2020 году, но у вас не было в течение всего года дохода, который облагается налогом НДФЛ. Возникает вопрос, можно ли обратиться за вычетом позже, когда такой доход появится.Ещё одна ситуация – вы не знали о вычете либо вам некогда было заниматься его оформлением.

Прошёл год или два после покупки квартиры и возник тот же вопрос – не поздно ли сейчас обратиться за налоговым вычетом.В любой из таких ситуаций оформить вычет в 2020 году будет не поздно!Закон вам три года на то, чтобы оформить заявление на возврат 13 процентов налога на доходы.

На практике это означает, что если вы купили квартиру в 2020 году, не поздно будет оформить вычет вплоть до 2023 года включительно. И наоборот, в 2020 году не поздно заняться оформлением вычета с квартиры или дома, купленных начиная с 2017 года.Ничего страшного, закон продлевать срок получения вычета сколько угодно, пока вычет не будет потрачен полностью – либо вы заработаете суммарно столько, сколько стоила ваша квартира, либо получите суммарный доход в предельные два миллиона рублей, если стоимость квартиры была выше.Допустим, вы получаете официальный доход в 30 тысяч рублей ежемесячно (до уплаты налога) и приобрели комнату за один миллион рублей.

За год ваши доходы составят 360 тысяч рублей.

Вам вернётся налог в сумме 46 800 рублей. В следующем года ситуация повторится, и вы уже воспользуетесь за два года 720 тысячами вычета.

На третий год останется 280 тысяч рублей вашего дохода, с которого вам вернут 36 400 рублей. В сумме за три года вы вернёте 13 процентов от потраченного миллиона – 130 тысяч рублей.Да, можно. Государство даёт каждому из нас возможность воспользоваться двумя миллионами рублей вычета за покупку недвижимости и тремя миллионами – за проценты по ипотеке.

Как именно мы распорядимся этой возможностью – не имеет значения. Можно приобрести квартиру за два миллиона рублей или дороже и получить всю сумму вычета за один объект недвижимости.

А можно купить три квартиры-студии за 700 тысяч рублей каждая и разделить два миллиона вычета между ними. Возможны какие угодно комбинации с квартирами, домами или участками земли, а также долями в них.

Право на вычет прекратится только когда вы достигнете предела.Есть два способа подачи заявления на вычет:

  1. Через работодателя (или нескольких одновременно, если вы работаете не на одной работе).
  2. Через налоговый орган.

Чаще всего оформить возврат 13 процентов налога с покупки квартиры через работодателя будет удобнее. Во-первых, подать заявление можно в том же году, когда вы купили квартиру. В налоговые органы можно обратиться лишь в следующем календарном году.

Это означает, что если вы приобрели жильё в 2020 году, то оформлением вычета через налоговиков можно будет заняться только в 2021 году.Второй важный момент – подавая заявление напрямую налоговикам, вы должны будете заполнить декларацию о доходах, что для неопытного в таких вещах человека может оказаться не так просто.Таким образом, если есть возможность оформить вычет при помощи работодателя – лучше воспользоваться таким вариантом.Для оформления вычета вам нужно собрать следующие документы:

  1. при покупке квартиры после 15.07.2016 г. – выписка из ЕГРН.
  2. Ксерокопия договора о покупке недвижимости.
  3. Ксерокопия акта о передаче недвижимости – при покупке жилья в новостройке.
  4. Справка о доходах по – нужна только в том случае, если вы решили оформить вычет через налоговые органы.
  5. при покупке квартиры до 15.07.2016 г. – ксерокопия свидетельства о госрегистрации ваших прав собственности или “зелёнки”,
  6. Справка из банка о сумме уплаченных вами процентов по ипотеке.
  7. Подтверждение записи о вашем праве собственности на квартиру в реестре недвижимости:
  8. Копия кредитного договора с банком по ипотечному кредитованию.
  9. Любые документы, которые могут подтвердить, что вы полностью рассчитались за купленную недвижимость либо могут подтвердить ваши расходы, связанные со строительством дома (квитанции, банковские выписки, чеки и т.д.).

Если вы решили оформить возврат налога с покупки квартиры через своего работодателя, вам в любом случае придётся посетить налоговые органы. Порядок действий таков:

  1. Напишите в произвольной форме заявление на имя своего работодателя с просьбой предоставить вам имущественный вычет и приложите к нему полученной от налоговых органов уведомление.
  2. Направьте заявление и документы в налоговые органы. Сделать это можно лично либо через на сайте Федеральной налоговой службы.
  3. Дождитесь от налоговиков уведомления о подтверждении вашего права на вычет (максимальное время на ответ – 30 календарных дней).
  4. Распечатайте и заполните для налоговой.
  5. Соберите документы из приведённого выше списка.

Если вы подаёте заявление на вычет при помощи личного кабинета налогоплательщика на интернет-сайте налоговой службы, вам необходимо перейти на вкладку “Документы налогоплательщика” (самая правая), нажать “Обратиться в налоговый орган” и выбрать в меню слева пункт “Налоговые вычеты”. После этого кликаете на ссылку “Заявление о подтверждении права на получение имущественных вычетов” и следуете инструкции.

Обратите внимание, что процедура доступна только обладателям электронной подписи!Напомним, для тех, кто работает на нескольких работах, возможно оформление вычета у каждого работодателя, а не только по основному месту.Если вы не успеваете полностью воспользоваться вычет в течение одного календарного года, в следующем году процедуру нужно будет повторить. И так ежегодно, пока вы целиком не используете свой вычет.Если вы всё же решили оформить возврат 13-процентного налога за приобретённое жильё с помощью налоговых органов, то порядок ваших действий должен быть таким:

  1. Получив положительный ответ, в течение месяца ожидайте, пока вам вернут уплаченные за прошедший год налоги по НДФЛ.
  2. Заполните с просьбой вернуть вам излишне уплаченный налог.
  3. почтовым отправлением с описью вложения,
  4. Дождитесь ответа от налоговой службы – по закону проверка вашего заявления и принятие решения могут занимать до трёх месяцев.
  5. через интернет – при помощи портала “” или личного кабинета налогоплательщика.
  6. лично или через вашего представителя,
  7. Заполните декларацию о доходах по по окончании налогового периода (им является календарный год), в котором у вас было право на вычет. Сделать это можно с помощью на сайте ФНС (не забудьте выбрать ваш регион в верхней части экрана).
  8. Подайте декларацию в ФНС одним из удобных для вас способов:

Имеет, если ваш официальный заработок достаточно велик.

Если ваш работодатель не выплачивает вам зарплату “в конверте”, в то время как ваш официальный заработок составляет минимально допустимую сумму, то, скорее всего, вы в обозримой перспективе сможете воспользоваться вычетом сполна.Конечно, если официально вы получаете минимальную зарплату, возвращать налоги с неё вам нужно будет долго. А учитывая то, что каждый год необходимо подтверждать своё желание пользоваться вычетом, вам быстро это надоест.Выше мы приводили пример с довольно средней по размеру зарплатой в 30 тысяч рублей до уплаты налога (на руки это 26 100 рублей).

Даже на то, чтобы получить максимальный вычет, с такой зарплатой потребуется всего шесть лет. А в некоторых случаях люди могут получать и более высокие зарплаты, получая максимум вычета за два-три года.Не лишними будут эти деньги и для покупателей квартиры в ипотеку.

Поскольку вычет за проценты по ипотеке даже выше вычета за само жильё, имеет смысл пользоваться им столько, сколько необходимо. Очевидно, что люди, которые покупают жильё в кредит, недостаточно богаты для того, чтобы разбрасываться такой возможностью, которую даёт в им в данном случае государство.Источник материала на нашем сайте:

Возврат налога за покупку квартиры: как оформить документы

Коротко о вычете и для чего он нужен

  • Как быстро и недорого оформить вычет
  • Сумма вычета при покупке квартиры
  • Срок давности налогового вычета
  • Сколько раз можно получить налоговый вычет
  • Документы для оформления вычета за квартиру

Имущественный налоговый вычет – это возможность вернуть ранее уплаченный подоходный налог при покупке имущества.

«Но я никакие налоги не платил», – скажите вы, и будете правы. Подоходный налог (он же – НДФЛ) в размере 13 % ежемесячно удерживает и платит за вас работодатель. Разумеется, если вы устроены официально и получаете зарплату.Схема такая: при покупке квартиры, жилого дома или земельного участка, государство дает вам возможность вернуть на свой счет 13 % от суммы покупки.

Однако не все так просто – у суммы покупки есть определенный лимит. О нем вы узнаете из этой статьи.Если вы являетесь налоговым резидентом РФ (п.2 ст.207 НК РФ) и покупаете квартиру на собственные средства или в ипотеку, то вы получаете право на вычет на всех законных основаниях. Главное, сохранить документы, подтверждающие факт оплаты недвижимости.

Какие конкретно документы, читайте ниже.Если вы состоите в браке и покупаете квартиру, то право на вычет в полном размере появляется у обоих супругов, либо они могут распределить его по договоренности (Письма ФНС от 14.11.17 № ГД-4-11/23004@, не получите вычет, если купите квартиру у взаимозависимого лица: супруг (супруга), родители (в том числе усыновители), дети (в том числе усыновленные), полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун (попечитель) и подопечный (ст. 105.1 НК РФ).Право на вычет появляется, если вы покупаете квартиру на собственные средства или заемные (ипотека).При использовании ипотеки, можно получить одновременно два вида вычета:

  1. основной вычет на стоимость покупки;
  2. на уплаченные проценты.

Максимальный размер основного вычета на стоимость квартиры – 2 млн.

рублей (пп. 1 п. 3 ст. 220 НК РФ). Но на ваш счет вернут только 13 % от этой суммы – 260 тыс.

рублей.На примере это выглядит так:Если вы купили квартиру в ипотеку, то можете получить вычет по уплаченным процентам.

Максимальный размер вычета по уплаченным процентам – 3 млн. рублей. А значит вернут вам только 13% – 390 тыс.

рублей.Так было не всегда. До 1 января 2014 г.

возврат налога по процентам не имел ограничений. НДФЛ можно было вернуть с любой суммы.Важный момент, если ваша квартира куплена до 1 января 2014 года, и с тех пор вы не возвращали НДФЛ по ипотеке, то вам положен вычет в полной сумме понесенных расходов.Пример расчета вычета по уплаченным процентам:Для того, чтобы получить вычет в полном объеме – 260 тыс.

рублей, размер вашей годовой зарплаты должен быть не менее 2 млн. рублей. В противном случае, сумма вычета распределяется на несколько лет, пока вам не вернут весь НДФЛ.

Это условие имеет отношение и к налоговому вычету по уплаченным процентам. Приведем пример.В 2020 году вы купили квартиру за 3 миллиона рублей. Ваша зарплата за 2020 год – 1 миллион рублей.

Работодатель заплатил за вас налог в размере 13 % – 130 000 рублей. Вернуть налог 13 % вы можете не с 3 миллионов рублей, а с максимальной суммы лимита – 2 миллиона рублей, а именно 260 тысяч рублей. Но работодатель удержал с вас только 130 000 рублей, а значит и вернуть в 2020 году вы можете только эту сумму.

Оставшиеся 130 000 рублей можно перенести на следующий год.Аналогичная ситуация и с процентами по ипотеке.

Если ваш годовой доход – 1,5 млн. рублей, а сумма уплаченных процентов по ипотеке – 3 млн.

рублей, то вычет вы будете получать в течение двух лет.До 1 января 2014 года основной имущественный вычет можно было получить только один раз и исключительно на один объект недвижимости. С 2014 года лимит вычета не изменился, но остаток может переносится на другие объекты недвижимости (пп.1 п.3 ст.

220 НК РФ).Рассмотрим на примерах.Если до 2014 года вы использовали свой имущественный вычет только на 1,5 млн. рублей, то оставшиеся 500 тыс. рублей налогового вычета, а с них 13 % – 65 тыс. рублей, вам уже не удастся вернуть.В 2020 году вы купили квартиру за 1,5 млн. рублей, и получили по ней вычет – 1,5 млн.

рублей, и получили по ней вычет – 1,5 млн. рублей. В 2021 году вы планируете покупку еще одной квартиры, на которую перенесете остаток вычета – 500 тыс. рублей, и получите на счет налог – 65 тыс.

рублей.Следует помнить, что имущественный вычет по уплаченным процентам можно получить только по одному объекту (п.8 с т.220 НК РФ).Налоговый вычет бессрочен, а налог можно вернуть за три года, предшествующих году подачи налоговой декларации.

Даже если вы уже продали квартиру, а про возможность получения вычета узнали только сейчас, вы все равно можете получить свой вычет.Право на вычет появляется с того года, когда получены правоустанавливающие документы. Не стоит путать с датой подачи декларации, которую вы можете подать только после окончания налогового периода (п.7 ст.220 НК РФ).Давайте рассмотрим на примере.Вы купили квартиру в 2014 году. Правоустанавливающие документы получили на руки только в 2015 году.

Следовательно, право на вычет у вас появляется в 2015 году, а подать декларацию вы можете только в 2016 году. Но вы забыли это сделать, и вспомнили про свои положенные по закону деньги только в 2020 году.

Значит, в 2020 году вы подаете декларации за 2020, 2018 и 2017 годы.Особые привилегии есть у пенсионеров, они могут получить вычет сразу за 4 года: за год, когда квартира была куплена и за три года до этого.

При этом, совсем не важно работает пенсионер или уже нет.Подать документы на налоговый вычет можно либо лично в налоговую инспекцию – отдел работы с налогоплательщиками, либо отправить через личный кабинет налогоплательщика.Список документов для оформления вычета:

  • Копия договора купли-продажи квартиры или договора о долевом участии.
  • Заявление о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами.
  • Заполненная налоговая декларация по форме 3-НДФЛ.
  • Копия свидетельства о браке (если квартира является общей совместной собственностью).
  • Акт приема-передачи квартиры.
  • Копия свидетельства о праве собственности или выписка из ЕГРН.
  • Справка по форме 2-НДФЛ (при подаче декларации).
  • Платежные документы (расписка, банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца, кассовые чеки).

В процессе сбора документов для налоговой, вы не раз пожалеете, что взялись за это дело.

Что точно повергнет вас в глубокое отчаяние, так это заполнение налоговой декларации.

И в этой непростой ситуации, специалисты компании помогут как можно скорее вернуть ваши деньги.Меньше чем за 24 часа вас проконсультируют по вычетам, заполнят декларацию, подготовят и подадут документы в налоговую. От вас потребуется минимальное участие. Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Стандарт» – 1690 рублей.Если в ходе камеральной проверки, налоговая недосчитает ваши налоги или задержит их возврат (частое явление), специалисты быстро и грамотно решат этот вопрос.

Пакет «Премиум» предлагает полное сопровождение проверки с момента подачи и до получения денег на ваш счет. Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Премиум» – 3190 рублей.Получите бесплатную консультацию, заполнив форму ниже: Компания «Верните налог» консультирует, оформляет, подает в Налоговую инспекцию документы для возврата налогов, доводит клиентов до получения денег.

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры?

У людей, которые добросовестно относятся к уплате налогов, есть возможность получить налоговый вычет.

Таким образом, к ним возвращается 13% уплаченных налогов, в том случае, если они приобретают недвижимость за свои собственные или заёмные средства. Вычет полагается всем трудоспособным гражданам РФ, выплачивающим налог на доход, который идёт в государственную казну. Преимуществом данной льготы является 100% возвратность средств в размере налога, при условии, что гражданин ответственно относился к уплате налогов.
Преимуществом данной льготы является 100% возвратность средств в размере налога, при условии, что гражданин ответственно относился к уплате налогов.

При оформлении вычета не обращают внимания — на какие средства приобреталась квартира (собственные, заёмные).

Не имеет значения, берёт человек кредит или же копит деньги самостоятельно. Также, немаловажным аспектом является стоимость вашей квартиры. Максимальная сумма возврата, при покупки за наличные, исчисляется из стоимости не превышающей 2 000 000 рублей.

Бесплатная консультация юриста по телефону По Москве и Московской области Санкт-Петербург и область Федеральный номер Например, если ваша недвижимость стоит 5-ть миллионов, то 13 процентов будут вычтены из предельной суммы, т. е., из 2-х миллионов. А при покупке квартиры в ипотеку, 13% исчисляют из максимальной суммы — 3 000 000 рублей. 13% средств, затраченных на приобретение жилья, возможно вернуть в любом случае.

Вам лишь требуется собрать перечень официальных бумаг и справок из учреждений.

Чтобы вернуть подоходный налог следует понимать, что пакет нужных бумаг на получение собирается исходя из способа, с помощью которого была приобретена недвижимость. Если она приобреталась с помощью ипотечного кредита, то можно рассчитывать, что льгота будет получена, она начисляется и на ипотечные проценты.

Хоть это и два различных вычета без каких-либо кардинальных особенностей, но всё же пара нюансов есть, об этом читайте далее.

Не стоит забывать о том, что когда человек готовит пакет документов с копиями, всегда нужно иметь с собой оригиналы.

Их сличает инспектор налоговой службы при оформлении. Сначала стоит рассмотреть, как происходит оформление налогового вычета, если недвижимость куплена за собственные средства. Список требуемых документов таков:

  • Сделать ксерокопии с гражданского паспорта, везде, где есть отметки.
  • Документ, подтверждающий госрегистрацию прав на приобретённую недвижимость.
  • Гражданин должен подтвердить чеками, перечислениями, распиской те суммы, которые ушли на счёт продавца недвижимости.
  • Типовой договор купли-продажи.
  • Когда недвижимость считается совместно приобретённой (супруги), нужно обозначить в заявлении, какая часть вычета кому причитается.
  • Справка о декларирование доходов 3-НДФЛ.
  • Ксерокопия индивидуального налогового номера.
  • Требуется справка о доходах 2-НДФЛ.
  • Письменное заявление о том, что гражданин хочет оформить налоговый вычет.
  • Если человек в браке, то требуется копия документа.

Для сбора всех необходимых документов вам придется обратиться в такие учреждения как: бухгалтерия, банк и Федеральную налоговую службу (ФНС).

Здесь мы подробно описали на примере образца самостоятельно.

Список считается полным, в нём перечислены все требуемые документы, которые могут понадобиться при оформлении налогового вычета 13%. Начать проще всего с написания заявления.

Можно подготовиться заранее, найти образец в интернете, распечатать его и внести свои данные. Возможно это удобнее, но надёжнее вписать всю информацию на месте. Во-первых, бланк из Интернета может быть неактуальным или же допускаются ошибки при внесении данных.

А так инспектор сразу подкорректирует, если что-то неверно. Следующий этап — это заполнение налоговой декларации в установленной форме 3-НДФЛ. Но, прежде чем это сделать, требуется взять справку 2-НДФЛ, так как на основе её данных вносится информация в налоговую декларацию.

Раньше справка выдавалась, только по месту работу.

Сейчас возможно оформить её через интернет.

Надо всего лишь воспользоваться сайтом Госуслуги, и всё будет готово. То же самое касается налоговой декларации 3-НДФЛ.

Для того, чтобы не стоять в очередях, нужно авторизоваться в своём ЛК налогоплательщика и внести данные.

Но, стоит отметить, эта опция сайта доступна для тех, кто имеет электронную подпись. Обязательно нужно следить за сроками приобретения недвижимости. В течение трёх лет гражданин имеет право обратиться и получить имущественный налоговый вычет. Ещё нужно отметить в перечне документов ксерокопию пенсионного удостоверения.
Ещё нужно отметить в перечне документов ксерокопию пенсионного удостоверения.

Оно требуется, если недвижимость оформлена на пенсионера. Недвижимость может быть записана на несовершеннолетнего. Родители могут рассчитывать на имущественный вычет, если они раньше им не пользовались.

К требуемому списку добавляется свидетельство о рождении ребёнка и подтверждение его права собственности на жильё. Если граждане оформляют ипотечный кредит на приобретение недвижимости, то они тоже могут рассчитывать на возврат 13%.

Многие заблуждаются и думают, что это невозможно. Ипотечный кредит — это не приговор, поэтому нужно лишь досконально изучить вопрос и заняться сбором документов. Даже можно сказать, что категория граждан, оформивших ипотеку, находятся в лучшем положении.

Ведь у них есть опция возврата не только 13% от суммы, но и 13% от уплаченных ипотечных процентов. Если говорить о списке требуемых документов, то он идентичен тому, который представлен выше.

Рассмотреть более детально нужно документы, которые требуются для оформления вычета по уплаченным кредитным процентам.

Основной перечень таков:

  • Типовой договор купли-продажи.
  • Документ, подтверждающий госрегистрацию прав на приобретённую недвижимость.
  • Обязателен оригинал справки из банка, в которой указывается, сколько гражданин заплатил за год процентов.
  • Ксерокопия индивидуального налогового номера.
  • Договор на ипотечный кредит.
  • Обязательна 3-НДФЛ.
  • Сделать ксерокопии с гражданского паспорта, везде, где есть отметки.
  • Требуется справка о доходах 2-НДФЛ.
  • Письменное заявление о том, что гражданин хочет оформить налоговый вычет.
  • Когда недвижимость считается совместно приобретённой (супруги), нужно обозначить в заявлении, какая часть вычета кому причитается.
  • Если человек в браке, то требуется копия документа.

Как и в первом случае, заявление на получение налогового вычета можно оформить самостоятельно или же на месте в налоговой службе. Чтобы сэкономить своё время, можно записаться в электронную очередь. Для этого идеально подходит сайт Госуслуг.

Со своего места работы гражданин приносит справку по форме 2-НДФЛ, а на основании её данных уже заполняет налоговую декларацию по установленному образцу. Один из основных вариантов — это обратиться в налоговую службу и оформить выплату. Её размер будет равняться той сумме, которая была оплачена гражданином за год в виде налоговых отчислений.

Согласно второму способу, вычет оформляется с помощью работодателя. На практике это будет выглядеть в виде получения зарплаты без налоговых вычетов, то есть в полном объёме.

Но точно также придётся собирать весь комплект документов, чтобы всё оформить. Порядок действий при оформлении льготы через своё место работы:

  • В течение месяца ФНС даст ответ в письменной форме, что гражданин имеет право на получение вычета.
  • Собрать все нужные документы по списку.
  • Написать письменное заявление (форма произвольная), чтобы налоговая служба уведомила работодателя о том, что человек имеет право на налоговый вычет. Образцы подобных заявлений есть в интернет-ресурсах.
  • Отнести в налоговую службу собранные документы и своё заявление
  • Это уведомление нужно принести работодателю.

С этого момента, зарплата будет начисляться в полном объёме, без удержания налогов. Период действия, как правило, до конца года.

Если к тому времени имущественный вычет не будет получен, его нужно будет оформить ещё раз. Проверенные суммы будут перечислены на расчётный счёт в банковском учреждении.

Используется только безналичный способ. Поэтому, когда пишется заявление, указывается и номер счёта. Не следует путать реквизиты карты и счёта.

При начислении используется ваш банковский счёт, привязанный к банковской карточке. Есть ещё один способ — это указать в заявлении счёт до востребования.

Его не следует открывать, просто указать все реквизиты филиала, куда гражданин придёт получать свой имущественный вычет.

Поделиться: Популярное

Документы для возврата 13 процентов с покупки квартиры

Опубликовано 10.02.2019 авторомФранк Адиль ВячеславовичЗакончил в 2001 году СПбГЭУ по направлению «Бухучет и анализ».

Работал с 2009 по 2016 год в банке Санкт-Петербург. В данный момент занимается юридической практикой.РЕКЛАМА Налоговый вычет с покупки готового или строящегося жилья — это процедура возвращения части денег, раннее уплаченных в ФНС в рамках подоходного налога. Вернуть можно 13% на сумму до 1 млн. рублей, т.е. максимумом является 130 000 рублей.

рублей, т.е. максимумом является 130 000 рублей.

В настоящей статье мы рассмотрим процедуру возвращения налогового сбора, исследуем нюансы и возможные проблемы.СодержаниеРЕКЛАМАДо того, как мы разберемся, какие нужны документы для возврата 13 процентов за квартиру, следует разобраться в самом механизме возвращения налогов.

Возвращение денежных средств, уплаченных в пользу Федеральной Налоговой Службы, называется налоговым вычетом.Правом на возврат части налогов обладают только российские граждане, постоянно проживающие в РФ, а также иностранные граждане с видом на жительство в РФ.

Для всех видов имущества, кроме недвижимости, максимальная сумма, доступная к возврату, составляет 250 тысяч рублей.На продаже недвижимости можно получить от ФНС куда большие суммы — до одного миллиона рублей.При этом существует еще одно условие.

Воспользоваться вычетом можно только в том случае, если собственность находилась в вашем распоряжении менее пяти лет. Если жилье было зарегистрировано до 1 января 2016-го года, то срок нахождения недвижимости в вашем распоряжении уменьшается еще больше, до трех лет. Таким образом, если вы владеете квартирой более трех или пяти лет, в зависимости от даты регистрации, вы не будете иметь право получить вычет.Механизм возврата налогов прост.

Существует 13-процентный подоходный налог. На продаже недвижимости можно выручить большие суммы и из всей этой прибыли 13% следует выплатить в пользу государства. С помощью вычета эту сумму можно уменьшить на 1 миллион.Разберем на примере: имеется квартира, продаваемая за 2,5 млн.

рублей. После налогового вычета, сумма, облагаемая налогом в 13%, уменьшится до 1,5 млн, т.е. продавец перечислит в пользу государства столько денег, как если бы он получил доход в размере 1,5 млн. рублей, а не 2,5 млн. рублей.

Таким образом гражданин получает экономию в 130 000 рублей — вполне приличная сумма, особенно для жителей регионов.Расчет для тех, кто покупает недвижимость, происходит по той же формуле и с теми же условиями (за исключением срока нахождения имущества в вашей собственности).

Разберем, какие общие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры:

  1. Индивидуальный номер налогоплательщика РФ (ИНН) или свидетельство о постановке на учет. С помощью этого документа вас найдут в базе налогоплательщиков;
  2. Внутренний паспорт РФ;
  3. Справка 2-НДФЛ с места работы. Ее в обязательном порядке должны выдать и заверить в бухгалтерии вашего работодателя. Должна стоять печать учреждения, а также подписи руководителя и главного бухгалтера (если главбуха в организации нет, достаточно подписи руководителя). В справке должно быть указано, сколько было удержано у сотрудника и выплачено государству в качестве налогов;
  4. Налоговая декларация формата 3-НДФЛ. Бумагу следует заполнить самостоятельно. Если имеются сомнения в том, что вы сможете правильно ее заполнить без посторонней помощи, то можно это сделать при личном присутствии сотрудников ФНС — в их обязанности входит консультирование граждан по вопросу заполнения деклараций;
  5. Ходатайство (заявление) на получение возврата подоходного налога. В содержании документа необходимо указать номер лицевого банковского счета, на который будут перечислены денежные средства. Указывайте именно номер счета, а не номер дебетовой карты — у граждан, плохо знакомых с юриспруденцией и банковским сервисом, на этой почве нередко возникают проблемы в ФНС.

Обратите внимание: справка 2-НДФЛ и налоговая декларация 3-НДФЛ должны быть поданы в оригинале со всеми печатями и подписями. Все прочие бумаги лучше брать в виде оригинала и копии: оригинальные документы возвращают на месте после визирования. И, наконец, в общем списке мы не указали бумаги, подтверждающие покупку недвижимости, т.к.

этот пункт сильно зависит от способа приобретения имущества.

Читайте об этом в пунктах ниже.РЕКЛАМА Недвижимость в плане налогового вычета условно делится на три типа:

  1. Недвижимость, приобретенная в рамках ипотечного кредита.
  2. Строящееся жилье (еще не введенное в эксплуатацию);
  3. Готовая квартира, вторичка или новостройка;

Соответственно, в зависимости от способа приобретения и типа недвижимости, разнится и список документов.

Рассмотрим их подробнее.В отличие от покупки готового жилья, заверить сделку не удастся свидетельством о государственной регистрации. Строящееся жилье означает, что оно еще не введено в эксплуатацию, поэтому зарегистрировать покупку в Росреестре пока невозможно. Необходимый документ в такой ситуации — акт приемки-передачи недвижимости, подписанный и заверенный застройщиком.

  1. Если в ДДУ было указано, что квартира сдается покупателю без какой-либо отделки, следует сдать также все платежки и квитанции, подтверждающие траты на отделку и проведение общего ремонта. С этих сумм также можно вернуть 13-процентный налог.
  2. Акт приема-передачи жилья;
  3. Документы, подтверждающие перевод денежных сумм в адрес застройщика в рамках ДДУ. Подойдут, например, чеки, исполненные платежные поручения, квитанции и прочее;
  4. Договор ДУ (об участии в долевом строительстве жилья);

РЕКЛАМА С точки зрения сбора документов, этот вариант — самый простой:

  1. Договор купли-продажи, подтверждающий, что права обеих сторон были исполнены в полной мере в процессе передачи жилья.

    В содержании должна быть информация о стоимости жилья (сумме сделки);

  2. Свидетельство о регистрации права на недвижимость. Получить документ можно только в Росреестре;
  1. Акт приема-передачи недвижимости.

Собрать документы на возврат 13 процентов с покупки квартиры в ипотеку — это непростая задача, т.к. придется запрашивать у банка множество бумаг.

В зависимости от скорости работы вашего банка, процедура сбора может занять от недели до нескольких месяцев.

  1. Документ, подтверждающий передачу продавцу первоначального взноса (если ипотека не была выдана на 100% от стоимости квартиры);
  2. Справку, содержащую информацию об уплаченных банку процентах. Получить ее можно только в банке, где была оформлена ипотека. Кроме того, справка выдается на специализированном бланке от банка, поэтому в ФНС следует предоставлять только оригинал без копий;
  3. Договор об ипотеке, в котором содержится информация об условиях предоставления кредита, его сумме и процентной ставке;
  4. На усмотрение заявителя можно также предоставить документы, подтверждающие своевременное внесение платежей по ипотеке. Мы рекомендуем предоставить эти бумаги, т.к. они увеличат шанс на возврат налога.
  5. График выплат с указанием сроков и сумм выплат;

РЕКЛАМА Существуют категории граждан, которым требуется предоставить дополнительные бумаги.

Перечень этих документов регламентирован Семейным, Гражданским Кодексом и Конституцией РФ, поэтому отсутствие всех необходимых бумаг закономерно приводит к отказу в возврате налога. Категории следующие:

  1. Если один из владельцев квартиры — ребенок;
  2. Если заявитель — пенсионер;
  3. Состоящие в браке тоже должны предоставить дополнительные бумаги.

Разберем каждый пункт подробнее.По состоянию на 2020 год, никаких ограничений на получение вычета в возрастном плане не предусмотрено, т.е. пенсионеры имеют такое же право на возврат налога.Из дополнительных документов нужно предоставить только копию удостоверения пенсионера.

Оригинал желательно взять с собой, чтобы сотрудник ФНС лично удостоверился в подлинности копии.Ребенок не может подавать заявление самостоятельно, за него это должны сделать законные представители — родители или опекуны. Получить такой вычет можно в случае, если ребенок является одним из владельцев недвижимости.Подобный вычет не делается повторно — учитывайте это перед подачей документов. Предъявите сотруднику ФНС дополнительно к общему списку:

  1. Копию свидетельства о правах собственности на недвижимость. В нем должна быть указана доля ребенка.
  2. Копию свидетельства о рождении ребенка, где в качестве родителя указан один из заявителей. Также подойдет свидетельство об усыновлении ребенка;

Супруги имеют право отдельно друг от друга получить вычеты в налоговой.

В таком случае общая экономия составит до 260 000 рублей (каждый получает возврат 13% с учетом максимально возможной суммы в размере 1 млн.

рублей). Но по Семейному Кодексу РФ важные финансовые операции должны быть произведены с согласия супруга. Поэтому к общему списку бумаг добавляются:

  1. Копия свидетельства о заключении брака. Оригинал следует предоставить для визирования;
  2. Нотариально заверенное согласие супруга о получении налогового вычета. Оно должно быть в письменном виде, и получить этот документ можно только у нотариуса.

Получение вычета — это, с одной стороны, сложный и длительный процесс. С другой стороны, с его помощью можно вернуть налоги на сумму до 130 000 рублей, а супруги могут получить и вовсе до 260 000 рублей.

Подобные деньги, конечно, не «перевернут» финансовую жизнь заявителя, но обеспечить ему, например, несколько путешествий — более чем.Тем более, что для получения вычета нужно предоставить бумаги, подтверждающие честную уплату налогов, а также документы о покупке самой квартиры — у порядочных заявителей этим не бывает проблем.РЕКЛАМА РЕКЛАМА Помогла статья? Оцените её!

Загрузка.

Ваше имя Ваш комментарий ()

Как получить 13 процентов от покупки квартиры: порядок, условия возврата

23 октября 2018 Многие владельцы нового жилья слышали о том, что существует возможность получить 13 процентов с покупки квартиры, но не многие знают, в каком порядке производится такая выплата, кто может претендовать на неё и на каких условиях. При этом государство может вернуть при приобретении нового жилья достаточно серьёзную сумму, которая может стать серьёзным подспорьем семейному бюджету.Сама процедура получения денежной компенсации достаточно несложна и, если хорошо изучить тонкости этого процесса, можно практически со стопроцентной гарантией стать её обладателем.То, что в народе называется «возвращение денег за квартиру» в праве носит название «налоговый вычет». Подобный вычет в отношении жилья введён с 2001 года.

Его порядок постоянно меняется, но основные принципы начисления и выплаты, заложенные ранее, сохраняются.Возможность выплаты данного вычета установлена п.

3 ст. 210 НК. РФ.Согласно ей государство возвращает гражданину – плательщику подоходного налога сумму тех 13% которые он отчисляет со своей зарплаты в бюджет. Обычно делает это за него работодатель в процессе начисления и выплаты заработной платы.Данное возмещение имеет своей целью стимулирование деятельности граждан в определённых сферах народного хозяйства.

В данном случае – это предоставление возможности льготным категориям населения приобретения жилья на льготных условиях.К сожалению, многие владельцы недавно купленной недвижимости не знают, кто может вернуть уплаченный НДФЛ в случае улучшения жилищных условий. При этом законодательство предъявляет к претендентам данный вычет достаточно скромные требования. Так, в первую очередь, гражданин, желающий воспользоваться данной льготой должен иметь официальный доход и уплачивать с него подоходный налог.Особые условия установлены для пенсионеров.

Дело в том, что налог на доходы физических лиц с пенсии они не платят, поэтому для них предусмотрели возможность вернуть его сумму за любой год, когда они были трудоустроены, но не более трёх лет назад. Это даёт возможность пенсионерам также приобретать жильё на специальных условиях.Вторым обязательным условием поучение выплаты является приобретение гражданином жилья или же строительство его, так как компенсация в этом случае прямо связанна с данным фактом. Это может быть квартира или жилой дом.

При этом выплата производиться только с суммы заработной платы.В том случае, когда оплата жилья будет произведена за счёт материнского капитала или же иных средств, возврата налога человек не дождётся. Кроме того, права на вычет появляется у владельца недвижимости и в том случае, когда он приобретёт не только целую квартиру или жилой дом, но и комнаты, земельный участок или же возьмёт денежный займ на строительство.Если жильё оформляется в ипотеку, государство вернёт дополнительно 13% от суммы фактической переплаты по кредиту.Таким образом, кредитное жильё также даёт возможность пользоваться льготой.

Поэтому ипотечным заёмщикам необходимо при оформлении займа в обязательном порядке уточнять вопросы получения ими вычета по НДФЛ.Налоговый вычет имеет свои ограничения по сумме. Дело в том, что он зависит от стоимости жилья, а разница её в разных регионах может быть колоссальной.

Так, например, примерно полтора миллиона рублей в Нижегородской области может стоит жилой дом, в Санкт-Петербурге за эти деньги можно приобрести лишь комнату на глухой окраине.Максимальная сумма описываемой выплаты составляет 2 000 000 рублей.Она установлена для того, чтобы сделать выплату вычета стандартной.

Фактически же на руки налогоплательщик получит не более 260 000 рублей, так как именно эта сумма составляет 13% от 2 000 000 рублей. Если же приобретать жильё в ипотеку, потолок выплаты будет больше – 3 000 000 рублей.В том же случае, когда жильё приобретено за меньшую сумму, в случае его повторной покупки может быть предоставлен повторный вычет на размер оставшихся денежных средств до максимальной суммы выплаты. При этом стоит помнить, что деньги за вторую квартиру можно вернуть далеко не всегда.

Порядок возврата уплаченного налога в этом случае стоит уточнить отдельно в местном отделении Федеральной налоговой службы.Описываемая выплата может быть оформлена двумя путями. Первый способ заключается в том, что налогоплательщик может получить на руки всю суммы вычета сразу. Для этого необходимо по окончании того года, в котором была оформлена приобретённая недвижимость, подать подтверждающий этот факт документ в составе пакета иных документов необходимых для оформления вычета.

В том случае, если ФНС одобрит вашу заявку, весь налог, сумма которого причитается вам к возврату в этом году.Во втором случае ожидать такого решения не нужно. Дело в том, что налоговый вычет с покупки жилья может вернуть работодатель. Для этого весь пакет документов подаётся не в ФНС, а по месту работы.

Если будет избран этот вариант, 13 процентов НДФЛ не будут начисляться с момента подачи соответствующего заявления.Для того чтобы получить возврат подоходного налога в том случае, когда вы приобрели недвижимость, необходимо раз в год предоставлять в адрес местного отдела Федеральной налоговой службы или же работодателю следующий набор документов:

  1. документ, подтверждающий факт приобретения недвижимости, а в случае её покупки после 15.07.2016 года – выписку из ЕГРП;
  2. бумаги, подтверждающие дополнительные расходы на отделку помещения, а также банковские и платёжные документы, свидетельствующие о целевой трате денежных средств;
  3. заявление на имя руководителя ИФНС на оформление вычета.
  4. справку 2-НДФЛ которую обязан выдать работодатель работнику по первому требованию;

Сдать данные документы необходимо в налоговую инспекцию по месту прописки в отчётном году, например, если вы приобрели недвижимость в 2014 году об этом необходимо сообщить в период проведения соответствующей декларационной компании. Так же можно уточнить условия возврата уплаченного ранее налога.Кроме того, получить подобную информацию, а также точно узнать, сколько денег можно вернуть от государства при приобретении недвижимости, можно в бухгалтерии той организации, где вы работаете. При этом сразу же можно заявить претензии по поводу её размераМногие новые собственники жилых помещений зачастую не знают, когда налоговые органы возвращают 13 процентный вычет, в случае приобретения ими жилья.

Ответ на этот вопрос напрямую зависит о того, какое решение примет сотрудник налоговой инспекции.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+